投資者教育系列 02：資格篇

1、什(shén)麽樣的(de)人(rén)能(nén✔÷↓g)夠成為(wèi)專業(yè)投資者？

7月(yuè)1日(rì)施行(xíng)的(de)《證券期貨投資者适當₽"≤性管理(lǐ)辦法》将投資者分(fēn)為(wèi)普通(tōn≠ >g)投資者和(hé)專業(yè)投資者兩類，對(d♣→uì)于專業(yè)投資者給予了(le)清晰的(de)界定：專業(yè)投資者包括機(jī)構投資者和(hé)個(gè)人(♥✔→♣rén)投資者。

下(xià)面具體(tǐ)解釋一(yī)下(xià)： 

對(duì)于機(jī)構投資者來(lái)說(☆π↕shuō)，并不(bù)是(shì)所有≠÷∑±(yǒu)機(jī)構能(néng)被認定為(wèi)專業(yè&↔≈)投資者，經有(yǒu)關金(jīn)融監管部門(mén§<♣)批準設立的(de)金(jīn)融機(jī)構，上(shà↕π‍γng)述金(jīn)融機(jī)構發行(xíng)的(de)理(lǐ∏>₽π)财産品，養老(lǎo)基金(jīn)、公益基金(jīn)、QFII/↕←RQFII，以及符合一(yī)定條件(jiàn)的(de)企業(yè)法×‌∞π人(rén)才屬于專業(yè)投資者。

企業(yè)法人(rén)的(de)條件(jiàn)包括：

① 最近(jìn) 1 年(nián)末淨資産不(bù)低(dī)于 2000←& 萬元；

② 最近(jìn) 1 年(nián)末金(jīn)融資産π♦βε不(bù)低(dī)于 1000 萬元；

③ 具有(yǒu) 2 年(nián)以上(sh₩‌ ∑àng)證券、基金(jīn)、期貨、黃(huáng)金(jīn)、外(wà<φ↔i)彙等投資經曆。

對(duì)于個(gè)人(rén)投資者來(lái)說(shuō)，符合一(∑σ↕βyī)定條件(jiàn)的(de)也(yě)可(kě)以÷•σ認定為(wèi)專業(yè)投資者，這(zhèα±)些(xiē)條件(jiàn)包括：

① 金(jīn)融資産不(bù)低(dī)π"₩于 500 萬元，或者最近(jìn) 3 年(nφ₽¶ián)個(gè)人(rén)年(nián♠☆≠§)均收入不(bù)低(dī)于 50 萬元；

② 具有(yǒu) 2 年(nián)以上(shàng)證券、基金(j∑✘īn)、期貨、黃(huáng)金(jīn)、​$外(wài)彙等投資經曆，或者具有(yǒu)"• ¶ 2 年(nián)以上(shàng)金(jīn)融産品設計δ÷(jì)、投資、風(fēng)險管理(lǐ)及相(xià→±ng)關工(gōng)作(zuò)經曆，或者屬于專業(yè)投資者的(γ₽≥de)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員(yuán)、獲得α∞↕(de)職業(yè)資格認證的(de)從(cóng)事(shì)金£↔Ω (jīn)融相(xiàng)關業(yè)務的(de)注冊會(huì)計(jì≥γ​)師(shī)和(hé)律師(shī)。 

2、成為(wèi)專業(yè)投資者應該怎麽申請(q•♦∏ǐng)？

需要(yào)注意的(de)是(shì)，普通"®σ(tōng)投資者到(dào)專業(yè)投資者的(d<§e)轉換是(shì)需要(yào)去(qù)基金(jīn)募集機(j↑★±ī)構申請(qǐng)的(de)，隻有(yǒu)通(tō≠≤πng)過申請(qǐng)才能(néng)完成轉換。 

申請(qǐng)條件(jiàn)和(hé)流程如(∞♠≈rú)下(xià)：

① 符合轉化(huà)條件(jiàn)的(de ' )普通(tōng)投資者，要(yào)通(tōng)過紙(z∑≤hǐ)質或者電(diàn)子(zǐ)文(w∏★&én)檔形式向基金(jīn)募集機(jī)構提出轉化(h© ★★uà)申請(qǐng)，同時(shí)還(hái)要(yào)向基金(jε♣•↔īn)募集機(jī)構做(zuò)出了(le)∑↔★™解相(xiàng)應風(fēng)險并自(zì)願承擔相(xià βλ'ng)應不(bù)利後果的(de)意思表示；

② 基金(jīn)募集機(jī)構要(y€★£ào)在收到(dào)投資者轉化(huà)申請(qǐng)之日(rì←λ₽×)起 5 個(gè)工(gōng)作(zuò)日(rì)>∏'內(nèi)，對(duì)投資者的(de)轉化(hu‍✘∑¥à)資格進行(xíng)核查；

③ 對(duì)于符合轉化(huà)條件 ≤♥♦(jiàn)的(de)，基金(jīn)募集機(jī)構要(yào)在5個"&↕✔(gè)工(gōng)作(zuò)日(rì)內(nè♠₽ i)，通(tōng)知(zhī)投資者以紙(zhǐ₩€)質或者電(diàn)子(zǐ)文(wén)≥©檔形式補充提交相(xiàng)關信息、參✔♣≈•加投資知(zhī)識或者模拟交易等測試；

④ 基金(jīn)募集機(jī)構要(yào)根據以上(shàng)$>情況，結合投資者的(de)風(fēng)險承受♠→能(néng)力、投資知(zhī)識、投資經驗、投資偏好(hǎo)等要(yào₩₽↔¶)素，對(duì)申請(qǐng)者進行(xíng₹¥")謹慎評估，并以紙(zhǐ)質或者電(diàn)子(zǐ)文(w♠♦✘én)檔形式，告知(zhī)投資者是(shì)否同意其轉化(hu±♣§à)的(de)決定以及理(lǐ)由。